广州自考金融法真题2013~2014年
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答
题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．下列关于商业银行分支机构的法律地位的说法，正确的是
A．商业银行是按照政府的行政区划来设立分支机构的
B.分支机构具有独立的法律地位和法人资格
C．分支机构不具有法人资格，其根据总行的授权进行市场经营行为
D.因为分支机构不具有法人资格，故其不可以代表总行进行应诉
2．金融租赁公司的最低注册资本为人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．8000万元 D.1亿元
3．国家将人民币的发行权授予
A．中国人民银行 B.国有商业银行
C．国家财政部 D.货币政策委员会
4．股份有限公司申请其发行的股票上市，公司股本总额应不少于人民币
A．3000万元 B.5000万元
C．1亿元 D.1．5亿元
5．一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是
A．存款利率 B.利率
C．汇率 D.贷款利率
6．商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金
额。拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的
A．20％ B.35％
C．50％ D.60％
7．保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起
A．半年 B.1年
C．2年 D.3年
8．某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是
A．借款人的汽车 B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有权处分的国有设备
9．甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了2000元，甲应该
A．将钱捐给慈善机构 B.将钱交给单位
C．如数交还银行 D.不交给任何人
10．下列关于代取的规定，说法正确的是
A．定期储蓄代取，只需凭委托代取人身份证和存单办理
B.定期储蓄代取，凭存款人身份证和存单办理
C．活期储蓄代取，需凭委托代取人身份证和存折办理
D.活期储蓄代取，只需凭存折即可办理
11．中期贷款的期限为
A．3个月以上半年以下 B.半年以上1年以下
C．1年以上5年以下 D.5年以上
12．在我国，对银行业负有监管职责的机构是
A．中国建设银行和中国工商银行 B.中国证监会和中国保监会
C．中国人民银行和中国银监会 D.财政部和国家国资委
13．在我国，下列可以作为信托财产或权利的是
A．海洛因 B.枪支
C．亲权 D.股票
14．下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是
A．银行对客户的保密义务是绝对的
B.银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划
C．工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户
D.银行之间可以互相查询对方客户的账户
15．票面残缺1／5至1／2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币
A．可全额兑换 B.兑换面额的4／5
C．不予兑换 D.可半数兑换
16．期货交易的最终目的是
A．获得商品所有权 B.回避现货价格风险
C．获得目标公司的控制权 D.实现盈利
17.某股票大户以自己不同的账户在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交
易，这种行为是
A．操纵市场 B.内幕交易
C．重大误导 D.欺诈客户
18．非金融机构提供对外担保后，到所在地的外汇局进行登记的期限，应当是自担保合
同订立之日起
A．30日内 B.20日内
C．15日内 D.10日内
19．基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是
A.招募说明书 B.基金托管协议
C．基金合同 D.最近三年以来的财务会计报告
20．在我国，国有独资公司发行债券不适用
A．《中华人民共和国公司法》 B.《中华人民共和国证券法》
C．《企业债券管理条例》 D.《股票发行与交易管理暂行条例》
21．收受定金的一方不履行约定债务的，应
A．一倍返还定金 B.双倍返还定金
C．三倍返还定金 D.四倍返还定金
22．下列行为中不属于逃汇行为的是
A．未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业
务的
B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的
C．中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的
D.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回
的利润留在当地营运或移做他用的
23．下列凭证中，属于有价证券的是
A．体育彩票 B.票据格式凭证
C．银行保险箱凭单 D.国库券
24．当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下，
可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为
A．回售 B.回购
C．购回 D.赎回
25．世界上第一只基金起源于
A．英国 B.美国
C．法国 D.德国
广州自考金融法真题2013年
金融法试题。
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1．国家货币政策的制定者和执行者是
A．中国人民银行 B．保监会
C．证监会 D．银行业监督管理委员会
2．商业银行在中华人民共和国境内不得从事
A．转账结算业务 B．信托资金托管业务
C．信息咨询业务 D．信托投资业务
3．我国外汇担保的审批机关是
A．银监会 B．中国人民银行
C．财政部 D．国家外汇管理局
4．负责残损人民币回收和销毁的机构是
A．中国人民银行
B．中国银监会
C．受理残损人民币兑换申请的商业银行
D．各级工商行政管理局
5．《中华人民共和国信托法》颁布的时间是
A．2000年 B．2001年
C．2002年 D．2003年
6．财务公司可以经营的业务是
A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票
C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券
7．我国《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的
A．10% B．20%
C．30% D．50%
8．依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当
A．分段计息 B．自动转存
C．执行原存款时的利率 D．执行存款到期时的利率
9．下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是
A．人民法院 B．检察院
C．财政部 D．税务部门
10．活期存款代取只凭
A．存单 B．存折
C．存款人身份证件 D．委托代取人身份证件
11．银行与客户关系的本质是
A．商业关系 B．信用关系
C．合作关系 D．契约关系
12．银行的“唱收唱付”式服务
A．是银行应尽的义务 B．是银行工作人员应尽的义务
C．是值得推广的服务方式 D．违反了工作人员的保密义务
13．中央银行对短期贷款的展期期限规定是
A．每次展期不得超过1年 B．每次展期不得超过2年
C．每次展期不得超过3年 D．展期期限累计不得超过原贷款期限
14．现金从发行库发出，进入业务库，称为
A．回笼 B．发行
C．流通 D．调拨
15．下列不属于外汇管理基本原则的是
A．实行国际收支申报制
B．禁止外币在境内流通
C．国家对经常性国际支付转移不予限制
D．国家对资本项目下的外汇流动不予限制
16．外汇邮政凭证属于
A．外国货币 B．外币有价证券
C．外币支付凭证 D．其他外汇资产
17．2000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。这种计价方法是
A．复合标价法 B．直接标价法
C．间接标价法 D．单一标价法
18．下列关于借记卡的说法错误的是
A．持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项
B．不具备透支功能，发卡银行不提供信用
C．发卡银行可以为持卡人垫付资金
D．根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡
19．中国人民银行监管的首要目的是
A．保护存款人的合法利益
B．提高国有商业银行信贷资产质量
C．保护存款人和投资人的合法利益
D．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健
20．目前，在ATM机上每日取款的上限是
A．人民币2000元 B．人民币5000元
C．人民币20000元 D．人民币50000元
21．依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是
A．中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织
B．中国证券业协会属于社会团体法人
C．中国证券业协会由民政部核准登记
D．证券公司可自行决定是否加入证券业协会
22．依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于
A．6000万元人民币 B．7000万元人民币
C．8000万元人民币 D．9000万元人民币
23．我国的可转换公司债券期限最长为
A．3年 B．4年
C．5年 D．6年
24．私募基金是
A．针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立
B．针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立
C．针对特定投资人，以公开发行方式募集设立
D．针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立
25．目前，在我国不可以进行期货交易的商品是
A．天然橡胶 B．小麦
C．外汇 D．大豆
